法定相続情報一覧図の取得方法と利用方法～必要なのは誰？相続手続をスムーズに進めるための重要制度～
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はじめに 相続手続で「戸籍集めが大変…」と感じていませんか？
相続が発生すると、
- 銀行口座の解約
- 不動産の名義変更
- 証券会社の手続
- 相続税申告
など、多くの手続が必要になります。
その際、ほぼ必ず求められるのが、「被相続人の出生から死亡までの戸籍一式」です。
しかし実際には、
- 何通も戸籍を集める必要がある
- 金融機関ごとに原本提出を求められる
- 手続のたびにコピーが必要
など、大きな負担になります。
そこで活用したいのが、「法定相続情報一覧図」です。
今回は、
- 法定相続情報一覧図とは何か
- 取得方法
- 利用できる場面
- 誰に必要なのか
を分かりやすく解説します。
法定相続情報一覧図とは？
法定相続情報一覧図とは、法務局が「相続関係」を証明してくれる一覧図です。
制度開始
この制度は2017年から始まりました。
どんな内容？
- 被相続人
- 相続人
- 続柄
などが一覧で整理されます。
イメージとしては
「相続関係説明図」に、法務局のお墨付きが付くイメージです。
なぜ必要なのか？
戸籍提出の負担軽減
通常の相続では、金融機関ごとに戸籍一式提出を求められます。
例えば…
- 銀行A
- 銀行B
- 証券会社
- 保険会社
など
それぞれへ提出が必要になります。
法定相続情報一覧図があると？
戸籍一式の代わりに一覧図の写しを提出できる場合があります。
大きなメリット
- 手続時間短縮
- コピー負担軽減
- 原本還付の手間削減
など
誰が必要になる？
特に必要な人
①相続財産が多い人
- 銀行口座複数
- 不動産複数
- 証券口座あり
など
②相続手続が多数ある人
提出先が多いほどメリット大です。
③遠方手続が多い人
郵送手続負担を軽減できます。
逆に不要なケースは？
相続財産が少ない場合
例えば、
- 預金1口座のみ
- 不動産なし
など
ただし…
取得費用は比較的低いため、取得しておくメリットは大きいといえます。
取得方法とは？
ステップ①戸籍収集
まず必要なのが、被相続人の出生から死亡までの戸籍です。
必要になる主な書類
- 戸籍謄本
- 除籍謄本
- 改製原戸籍
など
相続人側の書類
- 現在戸籍
- 住民票
なども必要です。
ステップ②一覧図作成
相続関係を図式化します。
記載内容
- 被相続人氏名
- 生年月日
- 死亡日
- 相続人情報
など
ステップ③法務局へ申出
必要書類を添付して、法務局へ申出を行います。
提出方法
- 窓口
- 郵送
など
管轄法務局
被相続人の本籍地等を管轄する法務局です。
手数料はかかる？
無料です。
ただし…
戸籍取得費用などは必要になります。
交付されるものとは？
法務局認証付きの、「法定相続情報一覧図の写し」が交付されます。
複数枚取得可能
金融機関ごとに利用できるよう、複数枚取得できます。
利用できる場面
①預金解約
銀行相続手続で非常に便利です。
②不動産相続登記
法務局手続で利用可能です。
③証券会社手続
株式相続にも利用されます。
④保険金請求
保険会社によって利用可能です。
利用できない場合もある？
一部金融機関では、追加資料提出を求められることがあります。
注意点
万能ではないため事前確認が重要です。
相続登記義務化との関係
2024年から、相続登記が義務化されました。
そのため
今後ますます、
- 相続関係整理
- 戸籍管理
の重要性が高まります。
よくある質問
Q：自分で作成できる？
→ 可能です。
Q：有効期限は？
→ 法律上明確な期限はありません。ただし提出先によっては「発行後○か月以内」を求める場合があります。
専門家へ相談するメリット
相続では、
- 戸籍収集
- 相続関係整理
- 不動産名義変更
など複雑な作業があります。
専門家へ依頼すると
- 手続ミス防止
- 時間短縮
- 相続人調査
などが可能です。
関係する専門家
- 司法書士
- 行政書士
- 税理士
- ファイナンシャルプランナー
など
今後さらに重要になる理由
高齢化により、
- 相続件数増加
- 空き家問題
- 相続登記増加
が進んでいます。
そのため、相続手続の効率化ニーズは今後さらに高まるでしょう。
まとめ 法定相続情報一覧図は「相続手続の時短ツール」
最後に重要ポイントを整理します。
- 法定相続情報一覧図は法務局認証付き相続関係図
- 戸籍提出負担を軽減できる
- 預金・不動産・証券手続で活用可能
- 取得自体の手数料は無料
- 相続手続が多い人ほどメリット大
相続手続をスムーズに進めるため、早め取得がおすすめです。
